2022年上半年企業(yè)年金基金業(yè)績最近幾天發(fā)布累計(jì)基金規(guī)模首次突破2.7萬億元，上半年規(guī)模增加約1200億元，增長4.75%

與近幾年普遍兩位數(shù)甚至20%以上的增速相比，上半年企業(yè)年金基金增速有所放緩這背后的原因不僅僅是新增年金基金增長緩慢，還有投資收益的影響

在企業(yè)年金的委托業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)中，激烈的市場競爭和業(yè)績分化下，頭部機(jī)構(gòu)排名發(fā)生了變化。

首破2.7萬億，上半年收益率—0.69%

人社部發(fā)布的二季度企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)顯示，截至上半年末，企業(yè)年金公積金首次突破2.7萬億，達(dá)到2.76萬億，比年初增長4.4%，實(shí)際經(jīng)營資產(chǎn)2.73萬億元，較年初增長4.75%，增加約1200億元。

共有12.33萬家企業(yè)建立了企業(yè)年金，參加企業(yè)年金的職工人數(shù)增加到2954萬人，建立的年金組合超過5000個(gè)，達(dá)到5297個(gè)。

上半年資本市場波動(dòng)較大，企業(yè)年金投資收益存在一定壓力上半年投資收益為—160億元，但二季度明顯好于一季度，二季度投資收益為566.45億元，上半年加權(quán)平均收益率為—0.69%，二季度收益率為2.13%

從時(shí)間維度看，最近幾年來企業(yè)年金基金投資收益率穩(wěn)定，市場化委托投資對企業(yè)年金基金的保值增值發(fā)揮了重要作用，為年金基金貢獻(xiàn)了客觀收益2007年以來，企業(yè)年金年均收益率達(dá)到7.17%尤其是2012年以來，不考慮權(quán)益市場，企業(yè)年金基金連續(xù)10年保持正收益

二季度末計(jì)劃規(guī)模為2514億元，上半年加權(quán)平均收益率為—0.11%，其中，固定收益類組合收益率為1.09%，權(quán)益類組合收益率為—1.03%。

受托人市場:三家機(jī)構(gòu)增持超百億，泰康養(yǎng)老升至第四。

在企業(yè)年金委托管理，賬戶管理，托管和投資管理四大業(yè)務(wù)中，委托管理是一項(xiàng)重要的業(yè)務(wù)多年來，已有13家公司獲得企業(yè)年金基金法人托管人資格去年，伴隨著人社部不再延續(xù)華寶信托的企業(yè)年金受托人資格，受托機(jī)構(gòu)減少至12家，包括6家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，4家銀行，1家養(yǎng)老金公司和1家信托公司

在受托管理業(yè)務(wù)的頭部機(jī)構(gòu)中，中國人壽養(yǎng)老金受托管理規(guī)模上半年增加333億，二季度末增至5793億，位居受托市場第一平安養(yǎng)老增加92億元至4168億元，排名第二工行增長147億元，委托規(guī)模增至2200億元，在委托市場排名第三泰康養(yǎng)老委托管理規(guī)模增加149億至1530億，委托規(guī)模排名上升1位至第4位

從上半年的情況來看，委托規(guī)模排名前四位的機(jī)構(gòu)，均有超過或接近100億元的增長，表現(xiàn)出一定的馬太效應(yīng)。

投資業(yè)務(wù):中國人壽養(yǎng)老金增加321億元至第二名。

從企業(yè)年金投資管理人的情況來看，上半年投資管理規(guī)模有增有減19家管理人投資管理規(guī)模上升的同時(shí)，部分機(jī)構(gòu)管理規(guī)模也有所下降

其中，中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)，易方達(dá)基金，泰康資產(chǎn)，南方基金，工銀瑞士瑞信銀行基金，PICC養(yǎng)老保險(xiǎn)，華泰資產(chǎn)等7家機(jī)構(gòu)投資管理規(guī)模較年初增加100億以上。

上半年，中國人壽養(yǎng)老金投資管理規(guī)模增加321億元至3355億元，增長10.6%，增幅最大在企業(yè)年金的投資管理人中，中國人壽養(yǎng)老金投資管理規(guī)模上半年上升一位，由市場第三位上升至第二位，管理份額約為12.5%，較年初上升0.7個(gè)百分點(diǎn)

泰康資產(chǎn)和易方達(dá)的企業(yè)年金投資管理規(guī)模也增加較多上半年，泰康資產(chǎn)投資管理規(guī)模增加248億至4603億，位居市場第一易方達(dá)投資金額增加258億元至1822億元，穩(wěn)定排名第五

投資年金超過1000億元的投資管理人仍有10家除了三甲泰康資產(chǎn)，國壽養(yǎng)老，平安養(yǎng)老外，還包括工銀瑞士瑞信銀行基金，易方達(dá)基金，華夏基金，南方基金，太平養(yǎng)老保險(xiǎn)，中信證券，長江養(yǎng)老保險(xiǎn)其中，工銀瑞士瑞信銀行基金排名第四，投資管理規(guī)模首次突破2000億元

今年上半年的企業(yè)年金投資管理市場，多家機(jī)構(gòu)排名發(fā)生變化，呈現(xiàn)激烈競爭態(tài)勢僅排名前十的機(jī)構(gòu)中，排名變化包括:中國人壽養(yǎng)老從第三位升至第二位，華夏基金從第七位升至第六位，南方基金從第八位升至第七位

包括實(shí)現(xiàn)正收益的股票組合:華泰資產(chǎn)，平安養(yǎng)老，國泰基金

從上半年投資經(jīng)理的投資業(yè)績來看，固定收益類的投資組合普遍為正，權(quán)益類資產(chǎn)的投資組合普遍為負(fù)，但也有部分穩(wěn)健優(yōu)秀。

其中，華泰資產(chǎn)表現(xiàn)亮眼，單個(gè)計(jì)劃和集合計(jì)劃的固定收益組合和權(quán)益組合上半年均實(shí)現(xiàn)正收益，成為各類年金計(jì)劃中唯一收益為正的投資管理人其中，華泰資管包含股票組合的單一計(jì)劃加權(quán)平均收益率為0.55%，是同類組合中唯一收益為正的機(jī)構(gòu)

由12家機(jī)構(gòu)管理的單一計(jì)劃包括股票投資組合雖然上半年有負(fù)收益，但幅度不到1%其中平安養(yǎng)老—0.08%，建信養(yǎng)老—0.18%表現(xiàn)較好

納入管理集合計(jì)劃的權(quán)益類組合中，有3家機(jī)構(gòu)取得正收益，分別是華泰資產(chǎn)，平安養(yǎng)老和國泰基金，上半年加權(quán)平均收益分別為0.85%，0.33%和0.03%。

從單個(gè)計(jì)劃的固定收益組合表現(xiàn)來看，長江養(yǎng)老基金，海富通基金，招商基金，建信養(yǎng)老基金等機(jī)構(gòu)，上半年實(shí)現(xiàn)了2%以上的收益率，一路領(lǐng)先此外，華泰資產(chǎn)，國泰基金，平安養(yǎng)老等有較高的平均投資回報(bào)

鄭重聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站轉(zhuǎn)載企業(yè)宣傳資訊，目的在于傳播更多信息，與本站立場無關(guān)。僅供讀者參考，并請自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。