在日前舉行的2023金融街論壇年會——第三屆全球金融科技大會資本市場金融科技論壇上，恒生電子董事長劉曙峰發(fā)表了主題演講。他指出，當前金融機構(gòu)正處于數(shù)智化轉(zhuǎn)型和信息技術(shù)創(chuàng)新的疊加階段，需要加強創(chuàng)新技術(shù)與金融應(yīng)用場景的有機融合，以推動資本市場的數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

劉曙峰強調(diào)，數(shù)智化轉(zhuǎn)型不僅是技術(shù)問題，更需要從基礎(chǔ)設(shè)施升級、業(yè)務(wù)流程重構(gòu)、團隊人才培養(yǎng)和文化理念升級四個角度共同發(fā)力。只有這樣，才能真正實現(xiàn)數(shù)智技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的深度融合，推動財富資管機構(gòu)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

他表示，財富管理數(shù)智化驅(qū)動財富端從產(chǎn)品銷售為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變，從產(chǎn)品全生命周期的嚴選配置到全類資產(chǎn)的優(yōu)化配置。通過借助數(shù)智技術(shù)，為不同客群提供分層的投資者服務(wù)。同時，資產(chǎn)管理數(shù)智化則驅(qū)動資管端實現(xiàn)全過程數(shù)智化，包括從研究到組合管理、投資交易以及風險合規(guī)、運營服務(wù)等，以提高資管效率和能力。

在自主創(chuàng)新建設(shè)方面，劉曙峰提到行業(yè)工作正在有序開展，大部分金融機構(gòu)已啟動信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新，并且部分系統(tǒng)已進入上線運行階段。然而，隨著自主創(chuàng)新工作的深入推進，行業(yè)正進入攻堅期，需要進一步加快核心系統(tǒng)的改造范圍和改造深度。

他還提到，目前自主創(chuàng)新建設(shè)面臨的主要問題是系統(tǒng)改造復雜度、基礎(chǔ)軟硬件質(zhì)量和性能以及投入成本。針對這些問題，他建議行業(yè)核心系統(tǒng)自主創(chuàng)新建設(shè)方案應(yīng)抓住全局規(guī)劃、穩(wěn)定遷移、驗收評審三個重點，并按照基礎(chǔ)設(shè)施配置選型、部署架構(gòu)選擇、業(yè)務(wù)組件/產(chǎn)品研發(fā)適配、性能測試驗證、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遷移五個步驟逐一實施。

在談到大模型技術(shù)時，劉曙峰介紹說，當前金融行業(yè)對大模型技術(shù)保持了極大的關(guān)注。然而，在大模型實際落地過程中存在模型選擇難、算力供應(yīng)不足、應(yīng)用成熟度不足等問題，真正落地的應(yīng)用還相對較少。為此，他建議金融機構(gòu)可以通過選擇合適的金融大模型，采用大模型“私有化+MaaS服務(wù)”混合部署方式，基于場景驅(qū)動的金融垂直應(yīng)用開發(fā)和積累數(shù)據(jù)資產(chǎn)、構(gòu)建數(shù)據(jù)飛輪、提升應(yīng)用成熟度等工作，實現(xiàn)金融行業(yè)大模型更好地應(yīng)用落地。

此外，劉曙峰還強調(diào)了數(shù)據(jù)安全合規(guī)等方面的問題。他提到，金融機構(gòu)需要關(guān)注大模型的訓練數(shù)據(jù)質(zhì)量、模型生成效果等方面，并確保數(shù)據(jù)安全合規(guī)。恒生電子自主研發(fā)了專業(yè)面向金融行業(yè)的大模型LightGPT, 基于海量金融數(shù)據(jù)訓練而來, 對金融相關(guān)問題的理解比通用大模型更有優(yōu)勢, 有利于推動大模型在金融行業(yè)的應(yīng)用, 降低大模型的應(yīng)用門檻。

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