今年以來，面對震蕩不休的權(quán)益市場，穩(wěn)健型基金產(chǎn)品越來越受到投資者歡迎。受益于債市回暖，“固收+”產(chǎn)品業(yè)績也逐步回暖，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，今年以來偏債混合型基金中超過83%的產(chǎn)品取得正收益。

擬由中銀基金高級助理副總裁苗婷掌舵的中銀富利6個月持有期混合型基金于9月4日起正式發(fā)售，該基金以獲取中長期穩(wěn)健收益為目標，助力投資者在震蕩市中“防守反擊”。

打好股債“組合拳”，“固收+”優(yōu)勢凸顯

權(quán)益市場頻繁震蕩，難以預測，如何在當前市場中降低投資風險，困擾著不少投資者。此時，“固收+”產(chǎn)品憑借其“攻守兼?zhèn)洹钡奶匦?，從眾多投資工具中脫穎而出，成為了震蕩市場中的優(yōu)選。

“固收+”產(chǎn)品是以固定收益類資產(chǎn)為底倉，累積基礎(chǔ)收益，輔助小部分權(quán)益資產(chǎn)增厚收益，力爭收獲長期穩(wěn)健收益?？紤]到債券市場和權(quán)益市場經(jīng)常會出現(xiàn)“蹺蹺板”效應，“固收+”產(chǎn)品可以利用兩者的負相關(guān)性進行靈活搭配，平滑波動。長期來看，大部分“固收+”產(chǎn)品在波動率和回撤方面優(yōu)于權(quán)益基金，在長期收益方面能夠超越純債基金。

靜待市場企穩(wěn)，中銀富利專注防守反擊

據(jù)悉，此次發(fā)售的中銀富利6個月持有期混合基金正是一只“固收+”基金，該產(chǎn)品在權(quán)益品種的投資比例為10%-30%，其中，投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的 0-50%。

在投資策略上，中銀富利的底倉部分擬精選高等級債券，搭配適度杠桿，力爭獲取票息和套息收益；權(quán)益部分則重點關(guān)注高股息、低波動、大市值并且具備持續(xù)性的股票。同時，根據(jù)市場股債性價比靈活調(diào)整配置，以應對不同的市場行情。此外，在運作模式上，該產(chǎn)品將采用6個月持有期，避免投資者短期頻繁操作，回歸理性投資。

對于回撤控制，中銀富利將實行嚴格的止盈止損機制。在權(quán)益投資部分，均衡配置行業(yè)，主要賺取盈利增長快速階段的收益，如果公司基本面有不利趨勢，則會采取止損措施。

想要做好“固收+”產(chǎn)品，離不開管理團隊的資產(chǎn)配置能力。中銀富利的擬任基金經(jīng)理苗婷有著豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，看重產(chǎn)品中長期投資收益。截至2023年6月30日，苗婷的在管產(chǎn)品中銀新機遇混合A近三年收益率15.56%，超越業(yè)績比較基準17.90%，近五年收益率42.66%，超越業(yè)績比較基準31.15%，獲海通證券3年期、5年期四星評級。

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