中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2022年三季度末，本外幣綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%，高于各項貸款增速30.7個百分點同時，截至6月底，中國綠色債券存量為1.2萬億元，居全球第二

中國綠色金融市場對全球的吸引力和影響力不斷提升，而商業(yè)銀行是中國綠色金融市場的重要參與者記者在采訪中了解到，我國商業(yè)銀行多管齊下，通過在綠色信貸，綠色債券，創(chuàng)新各類金融產(chǎn)品等方面發(fā)力，更好地支持經(jīng)濟社會綠色可持續(xù)發(fā)展和低碳轉型

用好結構性貨幣政策工具

支持綠色低碳發(fā)展

中國人民銀行最近幾天發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2022年6月末，中國人民銀行通過創(chuàng)設碳減排支持工具和專項再貸款工具向金融機構發(fā)放支持煤炭清潔高效利用的低成本資金1827億元和357億元，分別支持金融機構發(fā)放相關貸款3045億元和439億元，帶動減排二氧化碳當量6000多萬噸。

2021年11月創(chuàng)建了兩個結構性貨幣政策工具，即碳減排支持工具和支持清潔和高效使用煤炭的特別再融資工具這兩個工具既準確又直接，正在撬動更多的銀行資金投向中國的綠色低碳領域

以碳減排支持工具為例這個工具主要關注三大領域:清潔能源，節(jié)能環(huán)保，碳減排技術金融機構向碳減排重點領域相關企業(yè)發(fā)放碳減排貸款后，可以向央行申請資金支持人民銀行可按貸款本金的60%給予資金支持，利率為1.75%

福建某海上風電企業(yè)計劃開發(fā)莆田萬平海上風電項目，這是福建省國家能源局批準的首個海上風電項目建成投產(chǎn)后，每年可提供約22億千瓦時清潔能源，節(jié)約標準煤34.96萬噸，每年減少二氧化碳當量106萬噸，二氧化硫6200噸，氮氧化物3100噸

中國銀行莆田分行了解到這一情況后，主動查找企業(yè)資金需求，開通綠色通道快速審批貸款，15天內(nèi)完成授信目前已投入期限為17年的碳減排貸款2.87億元，并充分利用碳減排支持工具進行政策紅利，將貸款利率降至比LPR低120個基點，為項目建設提供了低利率，長期的信貸資金保障

綠色金融債券標桿中國綠色債券新原則

綠色金融是經(jīng)濟綠色轉型的重要驅動力，綠色債券是綠色金融的重要組成部分今年7月，《中國綠色債券原則》正式發(fā)布，這是首個將中國實踐與國際接軌的綠色原則框架，將中國綠色債券市場推進到規(guī)范化，國際化的新階段

在募集資金使用方面，中國綠色債券原則要求綠色債券募集資金100%投資于綠色項目這是一個非常關鍵的變化，有利于提高綠色債券的‘純度’，提振投資者信心摩根大通債務資本市場主管陳潔說

伴隨著《中國綠色債券準則》的發(fā)布，銀行紛紛發(fā)行符合新準則的綠色金融債券日前，招商銀行在全國銀行間債券市場成功預訂發(fā)行2022年第二期綠色金融債券，這是國內(nèi)首只適用中國綠色債券原則的商業(yè)銀行綠色金融債券日前，國家開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場面向全球投資者成功發(fā)行120億元人民幣債券掛鉤綠色金融債券本次發(fā)行嚴格遵循綠色債券支持項目目錄，自愿遵循中國綠色債券原則和綠色債券原則募集資金將主要用于城市環(huán)境基礎設施，城鄉(xiāng)公共交通系統(tǒng)建設和運營等綠色項目經(jīng)第三方獨立評估認證，環(huán)境和社會效益明顯，綠色等級為G1

此外，中國農(nóng)業(yè)銀行最近發(fā)行了200億元綠色金融債券本期債券募集資金對接的綠色信貸項目，既符合中國綠色債券原則，又對標了最新的《中歐可持續(xù)金融共同分類目錄》，是該目錄下規(guī)模最大的綠色金融債券發(fā)行

此前，陳潔在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，在雙碳目標下，我國支持綠色債券發(fā)展的相關政策不斷出臺，制度不斷完善，為市場發(fā)展注入了強大動力同時，綠色債券在二級市場具有良好的流動性在波動的市場環(huán)境下，這類投資標的表現(xiàn)相對穩(wěn)定，投資者的投資意愿更強，從而形成資金進一步流入綠色債券市場的正循環(huán)

綠色金融產(chǎn)品和服務不斷創(chuàng)新和豐富。

中國人民銀行最近幾天發(fā)表題為《完善綠色金融體系，助力綠色低碳高質量發(fā)展》的文章稱，多樣化的綠色金融產(chǎn)品和服務是滿足市場主體多樣化需求，豐富和優(yōu)化綠色金融市場供給結構的重要基礎。

綠色信貸是綠色金融產(chǎn)品的重要組成部分，相關產(chǎn)品也在不斷推出最近幾天，中國郵政儲蓄銀行作為銀團獨家牽頭行和可持續(xù)發(fā)展協(xié)調行，率先在市場上發(fā)放與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團貸款

與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團貸款是指通過銀團貸款條款鼓勵借款人實現(xiàn)預設的可持續(xù)發(fā)展績效目標的融資工具本次銀團貸款的對象是華能天成融資租賃有限公司，銀團貸款將貸款利率與企業(yè)預設的可持續(xù)發(fā)展績效目標——清潔能源項目投資額，裝機容量，二氧化碳減排等掛鉤在滿足企業(yè)融資需求的同時，鼓勵其加快清潔能源項目投資，增強企業(yè)綠色發(fā)展的動力

此外，伴隨著可持續(xù)發(fā)展和綠色發(fā)展理念的逐步深入，ESG主題的銀行理財產(chǎn)品不斷拓展根據(jù)銀行業(yè)登記托管中心發(fā)布的《中國銀行業(yè)金融市場半年報》，2022年上半年，金融市場共發(fā)行43款ESG主題金融產(chǎn)品，募集資金總額超過200億元截至2022年6月底，存續(xù)產(chǎn)品134款，余額1049億元，同比增長1.44倍，助力實現(xiàn)雙碳目標

值得注意的是，國內(nèi)多家商業(yè)銀行正在探索建立個人碳賬戶制度，通過積分和股權兌換機制鼓勵客戶自覺踐行綠色行為如中信銀行的中信碳賬戶，包括碳賬戶開戶，碳減排記錄，碳價值社交分享，低碳科普，低碳知識問答，碳排放計算器等功能模塊，識別并介紹了電子信用卡申請，電子賬單，在線生活支付等特色金融場景

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